A.           EMPRESA

BNB SAFI S.A.

BNB SAFI S.A. es una Sociedad Administradora de Fondos de Inversión constituida en Bolivia el 03 de abril del año 2000 (inicia sus operaciones en septiembre) , es miembro del grupo BNB. El objeto único y exclusivo de BNB SAFI S.A. es la administración de Fondos de Inversión.

Diagrama de las empresas que componen el Grupo Financiero BNB

La autorización de funcionamiento de Nacional Sociedad Administradora de Fondos de Inversión7

S.A fue emitida por la Superintendencia de Pensiones, Valores y Seguros (ahora denominada ASFI) mediante Resolución Administrativa SPVS-IV-N° 242 de 6 de septiembre de 2000 y está inscrita en

Registro del Mercado de Valores con el número SPVS-IV-SAF-SNA-002/2000.

El 19 de septiembre de 2005, la sociedad determinó modificar la denominación de la sociedad a BNB

SAFI Sociedad Administradora de Fondos de Inversión S.A. La SPVS8, mediante Resolución

Administrativa SPVS-IV-Nº1099 de 1 de diciembre de 2005, aprobó la modificación.

Al 30 de junio de 2013 tiene bajo su cargo la administración de cinco Fondos de Inversión Abiertos y un Fondo de inversión cerrado. Además de En Acción, actualmente los Fondos de Inversión Abiertos que maneja la SAFI son los siguientes: Efectivo Fondo de Inversión de Corto Plazo, Portafolio Fondo de

Inversión Mediano Plazo, Oportuno Fondo de Inversión Corto Plazo, Opción Fondo de Inversión

Mediano Plazo9, el único Fondo Cerrado que administra BNB SAFI a la fecha es Internacional con cuotas de participación expresadas en Dólares Americanos.

Al 30 de junio de 2013 se ubica como líder del mercado de fondos de inversión abiertos en el país, consolidando una cuota de participación de 27,43%.del total de la cartera administrada por Sociedades

Administradoras de Fondos de Inversión.

El capital social suscrito y pagado de BNB SAFI S.A. es de Bs 3.360.000 dividido en 33.600 acciones nominativas por un valor de Bs 100 cada una, el principal accionista de la SAFI es el Banco Nacional de

Bolivia S.A. con una participación de 99,89% en la sociedad. El siguiente cuadro detalla la estructura accionaria de la entidad.

B.           HISTORIA.-

A principios de la pasada década se comienza a percibir en Bolivia el latente desarrollo del mercado de valores y, al igual que en otros países más desarrollados, se empieza a reconocer la importancia de éste dentro del núcleo financiero de la economía nacional. Es por este motivo y siguiendo la tendencia mundial, donde el desarrollo y crecimiento económico se traduce en mayores demandas por parte de los consumidores, que los inversionistas nacionales que hasta esa fecha habían hecho uso solamente del sistema financiero tradicional, encuentran en el mercado de valores mayores alternativas y perspectivas de crecimiento para su dinero.

El Banco Nacional de Bolivia S.A. fue siempre un participante activo dentro del mercado de valores, apoyando y fomentando su evolución. Es en este contexto que en el año 1993, el BNB crea Nacional de Valores S.A.,  su agencia de bolsa filial, con el propósito de otorgar a sus clientes servicios especializados en todo lo relacionado con operaciones de bolsa y el mercado de valores en general. Posteriormente y previendo la demanda y necesidades de sus clientes, a principios de 1997, el BNB crea a través de Nacional de Valores S.A.,  la Nacional Fondo Común de Valores, constituyéndose esta última en su administrador hasta principios del año 2000.

Paralelamente, durante el año 1998 se promulgó la Ley del Mercado de Valores, la misma que fue diseñada para fortalecer sus operaciones y para ampliar la gama de sus negocios, ofreciendo  un marco regulatorio específico y adecuado. Esta ley establece, entre otros, el cambio de denominación de Fondo Común de Valores a Fondo de Inversión, ampliando el concepto del mismo puesto que  pueden existir fondos de Inversión Abiertos (Mutuos) o Cerrados. Asimismo, la ley del mercado de valores dispone que los fondos de inversión deben ser administrados por sociedades administradoras de fondos de inversión, empresas constituidas específicamente para esa finalidad. Por este motivo y una vez emitida la reglamentación pertinente, el BNB creó a principios del año  2000 su nueva filial, Nacional Sociedad Administradora de Fondos de Inversión S.A. (NACIONAL SAFI S.A.), a la que Nacional de Valores S.A. -Agencia de Bolsa- transfirió la administración de Nacional Fondo Común de Valores, el mismo que a partir de dicha transferencia cambió de denominativo a Efectivo Fondo de Inversión Corto Plazo expresado en dólares americanos.

A principios del año 2001, con la finalidad de incrementar la gama de productos ofrecidos a los inversionistas y dada su experiencia como sociedad administradora de fondos de inversión, NACIONAL SAFI S.A. emprendió negociaciones con fondos Bancruz SAFI S.A. para la adquisición de la administración del Portafolio Bancruz Fondo de Inversión.

En fecha 28 de mayo de 2001, mediante Resolución Administrativa SPVS-IV-No.221, la Superintendencia de Pensiones, Valores y Seguros autorizó la transferencia voluntaria de Portafolio Bancruz Fondo de Inversión, administrado por Fondos Bancruz Sociedad Administradora de Fondos de Inversión a NACIONAL SAFI S.A. Posteriormente, esta misma Superintendencia autorizó el cambio del denominativo de El Fondo a Portafolio Fondo de Inversión Mediano Plazo expresado en dólares americanos.  En este sentido, NACIONAL SAFI S.A. inició sus labores de administrador de Portafolio a partir del 1ro. de julio de 2001.

Durante el primer semestre del año 2004 y conforme al análisis de la situación de la economía boliviana y de sus tendencias en el mediano y largo plazo, NACIONAL SAFI asumió el desafío de introducir al mercado un nuevo fondo de inversión, el mismo que se encuentra enfocado, principalmente, a las inversiones en moneda nacional. De esta manera, se obtiene la posibilidad de brindar a los inversionistas una alternativa adicional para el destino de sus recursos monetarios. Este nuevo producto fue denominado Oportuno Fondo de Inversión de Corto Plazo expresado en bolivianos.

En fecha 19 de septiembre de 2005, la Junta General de Accionistas acordó y resolvió por unanimidad modificar la denominación de la Sociedad a BNB SAFI S.A. SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN. La Superintendencia de Pensiones, Valores y Seguros a través de la Resolución Administrativa SPVS-IV-No. 1099 de fecha 1° de diciembre de 2005, aprobó dicha modificación, registrada en la Dirección General de Registro de Comercio y Sociedades por Acciones de Bolivia con el N° 63964, según certificado de FUNDEMPRESA de fecha 09 de enero de 2006

En fecha 28 de julio de 2011, mediante resolución No. 576/2011 enviada por la ASFI - Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero resuelve autorizar las modificaciones al cambio de denominación y reglamento interno de OPCIÓN UFV Fondo de Inversión de Mediano Plazo a OPCIÓN Fondo de Inversión de Mediano Plazo expresado en bolivianos.

Pensando en la rentabilidad de los clientes y con el objeto de ofrecer una nueva alternativa de inversión principalmente en instrumentos de renta variable es que en fecha 01 de septiembre de 2011, mediante Resolución ASFI No. 642/2011 la ASFI – Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero, autorizó el funcionamiento de “EN ACCIÓN  Fondo de Inversión Abierto de Mediano Plazo, administrado por BNB SAFI S.A.  Sociedad Administradora de Fondos de Inversión, bajo el Número de Registro ASFI/DSV-FIA-EAF-001/2011. En este sentido, BNB SAFI S.A. inició sus labores administrativas de En Acción Fondo de Inversión de Mediano Plazo a partir del 01 de septiembre de 2011.

Con la intensión de diversificar las inversiones en mercado internacionales y en busca de nuevas alternativas de inversión en dólares es que en fecha 28 de marzo de 2012, mediante Resolución ASFO No. 099/2012 la ASFI – Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero, autorizó el funcionamiento de “INTERNACIONAL Fondo de Inversión Cerrado”, administrado por BNB SAFI S.A. Sociedad Administradora de Fondos de Inversión, bajo el Número de Registro ASFI/DSV-FIC-FIC-001/2012. Una vez recibida la Autorización BNB SAFI S.A. empezó el proceso de colocación de Cuotas de Participación logrando colocar el monto mínimo necesario para iniciar actividades el 10 de abril de 2012, es decir BNB SAFI S.A. inició la administración del Fondo a partir del 10 de abril de 2012.

   
En la actualidad, BNB SAFI S.A. es el administrador de los cinco fondos de inversión Abiertos Efectivo,  Portafolio, Oportuno, Opción y En Acción, y un Fondo de Inversión Cerrado Internacional FIC ofreciendo a los inversionistas una mayor variedad de productos que se adecuen a sus necesidades.
BNB SAFI S.A. considera una de sus prioridades la completa satisfacción de sus clientes. Es con este propósito que cuenta  con profesionales altamente capacitados para asesorar a sus clientes, además de orientarlos y guiarlos a través de todo el proceso de inversión.

BNB SAFI S.A. se encuentra consciente de la responsabilidad que asume al administrar los recursos de sus clientes; es por este motivo que cada uno de los procesos administrativos y operativos han sido exhaustivamente estudiados y verificados, con la finalidad de obtener una completa satisfacción de nuestros clientes. Para ello, BNB SAFI S.A., prioriza la selección, capacitación y motivación de sus recursos humanos, ya que considera que éste es uno de sus principales activos.
Uno de los principales objetivos de BNB SAFI S.A., es el de brindar a sus clientes un servicio eficiente, efectivo y que se adecue a sus necesidades; en este sentido, tratamos de realizar nuestro trabajo de atención al cliente en la forma más ágil y eficaz posible. Por este motivo, todos los procesos operativos de las transacciones que realiza el cliente con Efectivo, Portafolio, Oportuno, Opción, En Acción e Internacional Fondos de Inversión han sido diseñados para cumplir los propósitos antes señalados.
Sin embargo, es importante que nuestros clientes tomen conocimiento que detrás de nuestros ejecutivos encargados de atenderlos, existe todo un equipo de profesionales dedicados a la administración de las inversiones. Este equipo, supervisado por un Comité de Inversión y por el Directorio de BNB SAFI S.A., incluye personal especializado en el campo de las finanzas como ser: analistas financieros, analistas de mercado, oficiales de cumplimiento, contadores y asistentes. Todas estas personas se dedican a la administración, mantenimiento y supervisión de las inversiones y operaciones que realizan los Fondos de Inversiones. 

Finalmente, la ASFI – Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero,  tiene como función el regular, controlar, supervisar y fiscalizar el mercado de valores y las personas, entidades y actividades relacionadas con éste. De la misma forma, BNB SAFI S.A. rige todas sus operaciones a lo establecido por la Ley del Mercado de Valores, Normativa de Fondos de Inversión y sus Sociedades Administradoras, el Reglamento Interno de cada uno de Fondos de Inversión y demás disposiciones que determine la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero.
BNB SAFI S.A., se encuentra bajo la supervisión y fiscalización de la ASFI – Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero. “La supervisión de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero no implica una recomendación o aval respecto a la inversión efectuada en un Fondo de Inversión”.

C.           MISIÓN

“Generar valor para los participantes, accionistas, empleados y sociedad a través de nuestro permanente compromiso de superación”.

Para los clientes: 

Convirtiéndolos en socios estratégicos y satisfaciendo sus necesidades con diversidad de productos de calidad que se adecuen a su perfil de inversión, servicio oportuno, acceso tecnológico, asistencia.

Para los accionistas: 

Velando por la solvencia, rentabilidad y valor de la Sociedad.

Para los empleados:

 Ofreciéndoles oportunidades para su desarrollo y crecimiento en un clima adecuado de trabajo.

Para la sociedad - comunidad:

 Contribuyendo activamente al desarrollo y progreso del país, a través de la canalización de nuevos productos (Fondos) e inversiones en los diferentes sectores que impulsen el desarrollo de la economía.

D.          VISIÓN 

"Convertirse en la Sociedad Administradora líder del mercado a través de una amplia diversidad de Fondos de Inversión”.

VALORES BNB SAFI S.A.

Integridad

Actuamos bajo principios éticos y morales, que rigen el accionar de todos en la empresa.

Transparencia

Actuamos con claridad.

Responsabilidad

Somos responsables por nuestros actos, recursos utilizados y por los resultados emergentes en el desempeño de las funciones desarrolladas.

Compromiso

Estamos comprometidos con la empresa y sus actividades, con el mercado y su desarrollo.

Honestidad

Somos honestos con el entorno externo e interno, al momento de desempeñar nuestras funciones.

Respeto

Respetamos los derechos de los seres humanos como inalienables e inviolables.

Vocación de Servicio

La atención y el servicio al cliente son nuestra característica.

E.           ORGANIGRAMA.-

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análisis de un puesto de trabajo

A. Puesto: ASISTENTE OPERATIVO

Persona encargada de atender en primer término las operaciones presentadas por los clientes del banco. En algunos casos estas operaciones serán tramitadas directamente por ella y en otros, encaminará a los clientes a los departamentos correspondientes o actuará como receptora de sus solicitudes para pasarlas a continuación a los departamentos correspondientes.

B.  Objetivo del Puesto:

Realizar la coordinación de la operación e instalaciones, repartos de la forma  más eficientes para el buen funcionamiento  de la compañía, tener actualizadas  las listas de inventarios, vigilar los almacenes y herramientas de operación así como prestar servicios de atención al cliente, ofrecimiento de mantenimiento como parte de los objetivos de la empresa. precios y costos, matrices de precios, cuentas por pagar, órdenes de compra, inventarios y cotizaciones especiales. Así como coordinar y calendarizar la recepción.

C. Reporta a:

SUPERVISOR OPERATIVO

D.Funciones y Responsabilidades:

- Atender las operaciones presentadas por los clientes del Banco, para satisfacer sus requerimientos.

- Alguna de estas operaciones las tramita directamente. Entre ellas se encuentran:

i. Apertura de nuevas cuentas. A solicitud de los interesados, procede a la apertura del tipo de cuenta que deseen (Cuenta en $us o Bs.) siguiendo los requisitos legales.

Para ello rellena los formularios de apertura con los datos requeridos y solicita del cliente que firme las mismas, a continuación toma nota en el  libro de registro digital para proceder a darle la correspondiente numeración y rellena el impreso de ingreso, preparando la libreta, según el tipo de cuenta.

ii. Operatoria de trámite relativa a las cuentas ya existentes. En las operaciones de reintegro, toma los talones o impresos de reintegro que le son presentados y revisa la firma para ver si es conforme, así como el saldo, en caso de no disponer de teleproceso en la oficina.

Así mismo, Toma los impresos de ingreso en cuenta para completar los datos relativos a la cuenta que hayan quedado incompletos, pasándolos a. continuación a caja. Prepara nuevos talonarios o libretas, cuando estos se hayan agotado y se encarga de realizar las transferencias periódicas solicitadas por los clientes. Igualmente informa a los mismos de los saldos existentes en sus cuentas, según su petición.

iii. Teleproceso: Pase por el teleproceso, en las oficinas en que exista, de los apuntes de las cuentas.

iv. Información de los datos de las cuentas: Utilizando los ficheros de cuentas personales, anota en los diversos documentos (débitos y abonos) los datos relativos a las cuentas, para poder realizar los correspondientes apuntes.

v. Asientos de contabilización: Realiza diariamente los asientos correspondientes a la operatoria de cuentas personales, para que la persona encargada de contabilidad pueda llevar a cabo la contabilidad global de la oficina.

vi. Partes de cabecera: Elabora los partes correspondientes a las nuevas cuentas o a modificaciones en las ya existentes, para comunicar FORMADOR OCUPACIONAL Detección de Necesidades Formativas

2 esos datos a la central de operaciones, donde son procesados.

vii. Incidencias: Atiende las diversas reclamaciones o demandas de información de los clientes, relativas a su operatoria.

viii. Cartera: Prepara para su abono en caja los efectos que los clientes deseen hacer efectivos.

ix. Tarjetas de crédito: Entrega de tarjetas nuevas o renovadas, así como cumplimentación de los trámites para hacer efectiva la cantidad a la que tienen derecho los titulares de la tarjeta de crédito.

x. Credi-ruta: Recogida de solicitudes, preparación y entrega de los talonarios credi-ruta.

- En otros casos, encamina a los clientes a los departamentos correspondientes, para que sean allí convenientemente atendidos.

- En otras ocasiones actúa como receptor de las solicitudes o de las operaciones presentadas por los clientes, para pasarlas a continuación a los departamentos donde se harán cargo de las mismas (solicitudes de tarjetas de crédito, remesa de efectos, créditos etc.).

2. Tareas periódicas:

- Mensual o bimensualmente, dependiendo de los recibos, recepción de aquellos que carga directamente la Central de operaciones en las cuentas de los clientes; revisión de los mismos y envío con su correspondiente carta de débito a los titulares.

- A su recepción, revisión de los listados de cabeceras, recibidos de la Central de Operaciones, para comprobar que han sido incluidos los datos facilitados en los partes.

CONDICIONES

ƒ Responsabilidades: No ejerce control sobre ninguna otra persona.

ƒ Riesgos profesionales: No existe ningún riesgo especialmente destacable.



PROCESO APERTURA DE UNA CUENTA NUEVA 

DIAGRAMA DE OPERACIÓN

DIAGRAMA DE PROCESO DE OPERACIÓN TABULAR

LAY-OUT